Как бизнесу получить госфинансирование под 1%. Кейс производственного предприятия.

В 2014 году Минпром создал Фонд развития промышленности (ФРП). Его цель — модернизация российской промышленности, организация новых производств и обеспечение импортозамещения. Фонд выдают льготное финансирование промышленным инновационным проектам.

С 2017 года ФРП присутствует во многих регионах, в том числе в Свердловской области. Несмотря на текущую ситуацию, Фонд работает и продолжает выдавать дешёвые деньги.

Недавно один из наших клиентов компания «Атом» получила финансирование по своему новому проекту — запуску производства продукции на основе карбоната кальция.

Мы попросили Анну Дорофееву, финансового директора компании рассказать об опыте получения льготного займа в ФРП.


Анна Дорофеева, финансовый директор компании «Атом»

Ставки, сроки и программы для бизнеса

На сегодняшний день государство предоставляет интересные программы развития малого и среднего бизнеса. В том числе, это займы от Фонда развития промышленности (ФРП). На наш взгляд, это самая удобная форма финансирования.

Тем более, ставки по займам составляют от 1% до 3%. На сегодняшний день — это самые минимальные процентные ставки. Деньги можно получить на глобальные цели компании. Это и расширение, и создание нового производства.

К Фонду развития промышленности мы обращаемся за займом уже второй раз. Первый раз мы обращались в 2019 году — у нас было расширение производства. Мы увеличивали уже существующие мощности: строили вторую печь по производству комовой извести. И вновь обратились за финансированием в 2022 году — уже с проектом создания нового производства, нового продукта.

ФРП имеет разные программы. Это программы, поддерживающие проекты по развитию производства комплектующих изделий, производительности труда, экологические проекты. Ставки по всем ним от 1% до 3%.

На сегодняшний день Фонд предоставляет заём под 1% на весь срок займа. А срок составляет 5 лет. Практически бесплатный деньги для развития бизнеса.

 

Условия финансирования

Конечно, есть ковенантные условия для заёмщика. Это — финансирование проекта не менее 20% за счёт собственных средств компании. Но отметим, что ещё в 2019 году эта доля должна была составлять не менее 50%. Да и ставки раньше были от 3% до 5%. То есть в текущих реалиях условия дополнительно смягчены.

При получении денежных средств необходимо предоставить обеспечение — залог. Это может быть имущество, либо банковская гарантия. По опыту, самый удобный, «неболезненный» способ — это банковская гарантия. Банки довольно оперативно работают с залогами в этом направлении.

Сейчас юридическое лицо может получить заём от 20 млн ₽ и выше. Если сумма займа составляет до 100 млн ₽, то заявка подается в региональный Фонд развития промышленности. Например, ФРП Свердловской области. Если сумма свыше 100 млн ₽, то уже в федеральный фонд.

Слушайте интервью Ирины Екимовских с Александром Казаковым, генеральным директором отделения ФРП в СО в программе «Финансовый советник» на BFM.

Процедура получения займа

Мы второй раз работаем с региональным Фондом развития промышленности и можем сказать, что специалисты работают на пять с плюсом. Всё происходит следующим образом.

  • Подаём заявку в личном кабинете и заполняем данные юридического лица.
  • Заполняем данные о проекте, его краткое содержание. Указываем, какой продукт, как планируем осуществлять производство.

И если это импортозамещение, то обязательно нужно делать на этом акцент. Фонд ориентирован, в первую очередь, на такие проекты.

  • Далее заполняем уже финансовые показатели, планируемые по проекту. То есть это — выручка, себестоимость, налоговые отчисления, количество рабочих мест.
  • Затем Фонд эту заявку принимает.
  • И компания приступает к заполнению бизнес-плана, технического задания и финансовой модели.

Надо отметить, что все шаблоны с пояснениями, как и что заполнять, есть на сайте ФРП. Там всё подробно описано — как нужно писать в каждом пункте. И при этом можно также всегда получить консультацию специалиста Фонда по телефону.

Финансовая модель реализована очень удобно. Сначала вы просто вносите все необходимые данные, описание оборудования, которое планируется приобрести за счёт заёмных средств. Затем данные по будущей продукции, её стоимости реализации. Модель автоматически просчитывает все показатели — доходы и расходы, EBITDA, баланс. По сравнению с 2019 годом стало оперативнее и проще на порядок. Раньше все показатели заполнялись вручную.

  • Также есть ряд обязательных документов, которые нужно подгрузить в личный кабинет. Это бухгалтерская отчётность, некоторые письма и дополнительные документы касательно конкретного проекта. Какие именно — специалисты Фонда обязательно подскажут. Например, коммерческие предложения на оборудование, которое будет приобретаться за счёт средств займа, письма от потенциальных покупателей, которые заинтересованы в этом расширении производства либо создании нового продукта и другие данные, в зависимости от специфики деятельности самой компании.
  • После загрузки всех документов специалист Фонда всё компонует и назначает дату защиты проекта на региональном уровне. Компания готовит презентацию и готовится к защите перед комитетом.

После того, как заявка успешно принята в региональном Фонде, готовятся все документы на подачу в федеральный Фонд развития промышленности. Там за заявкой также закрепляется менеджер. Он задаёт, если необходимо, уточняющие вопросы.

  • Затем происходит защита проекта в Москве. Сейчас она проходит онлайн. Сам менеджер Фонда её проводит, представителей компании-заёмщика подключает по видеосвязи, если необходимо.

 

Сколько времени требуется на получение средств

Совокупный срок с момента подачи заявки в личный кабинет до момента получения денежных средств составляет в среднем 5 месяцев. 3 месяца — это подготовка всех документов. Этот срок требуется, чтобы собрать всю информацию по проекту с технической и маркетинговой точки зрения, составить финансовую модель. Плюс сама защита проекта на региональном и федеральном уровне, заключение договора займа и получение денежных средств на расчётный счёт —  2 месяца.

Мы считаем, что сроки более чем адекватные. Для сравнения — получить одобрение в банке на ВКЛ или кредит занимает не менее двух месяцев. При этом процентная ставка там значительно выше.

Поэтому мы считаем, что программы ФРП очень выгодные и удобные. При этом — одни из самых простых с точки зрения подготовки документов и защиты.

После получения средств, конечно, необходимо готовить ежеквартальную отчётность о ходе реализации проекта. Но и эта отчётность не такая сложная и не такая трудозатратная — также благодаря тому, что все данные заполняются в личном кабинете, а результирующие показатели формируются автоматически.

Если вам требуется помощь в оформлении документов для получения льготного финансирования, вы можете обратиться к специалистам АГ «Капитал».

Поделитесь статьей
Рассылка, которая помогает бизнесу быть эффективным
Кейсы, вебинары, публикации экспертов по налогам, бух.учету, управленке, финансам. Раз в неделю по вторникам.