Вы здесь
Финансовая стабильность

04.04.2017

Финансовая стабильность: 5 секретов устойчивости компании

Как поддержать финансовую устойчивость предприятия и перестать зависеть от внешних факторов?

Максимальная прибыль, маленькие издержки и высокая рентабельность – об этом мечтает каждый предприниматель. Однако на практике сделать так, чтобы бизнес работал как часы, совсем непросто. Мало того, что вам нужно платить зарплату, дивиденды, проценты по кредиту, так еще и финансовый кризис вносит свои коррективы. 

Устойчивость вашему бизнесу обеспечит соблюдение следующих пяти принципов:

1. Принцип устранения потерь

устранение потерь

Копейка рубль бережет. Поэтому для начала обратите внимание на те участки, где вы эти копеечки теряете. Перепроизводство, затоваривание складов, простой оборудования, неоправданно высокие расходы на различные услуги типа транспортировки или обслуживания – это основные слабые места у большинства компаний. 

Чтобы устранить потери, нужно их выявить, пометить, сгруппировать и суммировать в рамках определенного бизнес-процесса или отдела. А значит, начать с ним работать. Подробно о том, где прячутся ваши деньги, мы писали в статье «Прибыль есть, а денег нет».

2. Принцип подушки безопасности 

принцип безопасности

У каждого предприятия есть обязательные платежи, которые нужно совершать каждый месяц. Также есть и клиенты, которые покупают его товары или услуги. Однако спрос может колебаться, а клиенты разрывать договора или затягивать с оплатой. Чтобы чувствовать себя стабильно не на словах, а на деле, необходимо иметь финансовый резерв. Это может быть депозит в банке, быстроликвидные ценные бумаги или даже просто невыбранный лимит по оформленной кредитной линии. 

Посчитайте количество денег, необходимых вашему бизнесу для выполнения финансового плана и обеспечьте себе «подушку безопасности» в размере 10-20% от этой суммы. 

3. Принцип рентабельности вложений

Прежде чем вложить в бизнес деньги, нужно посчитать, какую отдачу это принесет. Выгода должна быть больше, чем ваши трудовые и временные затраты, а также компенсировать процентную ставку заемных средств.   
 
Не ленитесь составлять подробный бизнес-план перед началом инвестиций. В бизнес-плане доходы учитываете по «пессимистичному» сценарию, а расходы по максимуму. Если в жизни получится иначе, будет повод открыть шампанское. 
Не экономьте на подготовке бизнес-плана, привлеките опытных специалистов, вот уже здесь действительно работает принцип «копейка рубль бережёт». 

4. Принцип соответствия 

принцип соответствия

Если вам требуются дополнительные средства на оперативные нужды, например, для закупки сырья и материалов, то лучше воспользоваться краткосрочным кредитованием. К нему относятся оведрафт, факторинг, небольшие ссуды в банке или кредит от поставщика. То есть займы, при которых вы сможете быстро и с минимальной переплатой их погасить.

Если же деньги нужны на развитие, например, обновление оборудования, то лучше использовать долгосрочное финансирование.

Несоблюдение этого правила может пошатнуть предприятие, ведь покупка нового типа сырья и организация под него производства требуют времени. Окупаемость наступит в лучшем случае через 2 года, а в худшем растянется 5-10 лет. Банк же будет требовать деньги уже на старте проекта, что повлечет дополнительные траты.

5.   Принцип сбалансированности рисков 

Если у вас родилась новая идея, но продукт спорный и может, как говорится, «не выстрелить», то лучше финансировать его за счет собственных средств. А заемные использовать для четко выверенных шагов.

Внутренними источниками финансирования могут стать чистая прибыль, амортизационные отчисления, реализация или сдача в аренду неиспользуемых активов.

Благодаря этому принципу организация сможет расти, не требуя дополнительных вложений. Например, вы хотите открыть собственное производство конфет для вашей кондитерской. Ежемесячно вы получаете чистую прибыль в размере 80 000 руб, из которых 50 000 руб можете потратить на новую идею без рисков для основного бизнеса.

Как понять, что бизнес крепко стоит на ногах

  • доходность ваших активов не ниже, чем процентная ставка по банковским кредитам;
  • доходность собственного капитала не ниже Альтернативной Ставки Доходности;
  • расходы не превышают доходы, у вас положительный чистый денежный поток в среднесрочном периоде;
  • вам хватает чистой прибыли и накопленной амортизации для осуществления инвестиций.

Если в вашем бизнесе присутствуют все 4 критерия, то компании ничего не угрожает, а значит можно сосредоточить свое внимание на новых идеях и проектах. Если же какие-то из показателей хромают, то нужно выявить причины и устранить их. Мы можем помочь в этом, обращайтесь.

ШЕСТЬ ПРИЧИН РАБОТАТЬ С НАМИ ПОЧЕМУ С НАМИ НАДЕЖНО?
1 АКТИВНАЯ ПОЗИЦИЯ Директор АЦ «Основа Капитал» — Ирина Екимовских, является сопредседатель «Деловой России», член общественного совета Минфина СО, эксперт общественной палаты СО. Мы входим в состав Институтов профессиональных бухгалтеров и аудиторов России (ИПАР и ИПБ), Союза строителей Урала, Свердловского областного Союза промышленников и предпринимателей.
2 УБЕДИТЕЛЬНЫЙ ПРОФЕССИОНАЛИЗМ Аудиторская группа «Капитал» — единственная компания в стране, сотрудники которой ежегодно побеждают на единственном профессиональном конкурсе, организованном Аудиторской палатой России — «Лучший аудитор России».
3 15 лет практики Наши специалисты имеют многолетнюю практику споров с налоговыми органами и положительный опыт оспаривания в Высшем арбитражном суде.
4 РЕПУТАЦИЯ Соблюдение профессиональной этики в работе — самое ценное качество нашей команды. Выбирая надежного подрядчика или партнера, предприниматели обращают внимание на репутацию и предпочитают знакомиться с топ-менеджером аудиторской организации. Руководители АЦ «Основа Капитал» — признанные лидеры профессионального сообщества и делового Екатеринбурга.
5 ПРИЗНАНИЕ За 15 лет труда наша команда выросла из региональной аудиторской организации в компанию федерального уровня. Сегодня мы занимаем 30-е место среди крупнейших аудиторских компаний России и 72-е место среди отечественных аудиторско-консалтинговых групп (по данным последнего рейтинга отрасли за деятельность в 2014 году).
6 100 000 000 руб. Профессиональная ответственность компании застрахована на 100 млн руб. (ОАО Страховой дом «ВСК»)
Стоимость услуг
Приедем к вам в офис и рассчитаем стоимость индивидуально под ваши задачи по фиксированному прайсу
Лучший аутсорсинг в Екатеринбурге По результатам рейтингового агентства RAEX, «Основа Капитал» занимает 35 место в списке крупнейших компаний Российской Федерации (ТОП-85) в области аутсорсинга учётных функций и является единственным представителем из Екатеринбурга. У нас ещё более 20 наград: подробнее...
Предлагаем обсудить

Любые вопросы по бухгалтерии, налогам, кадрам, привлечению финансов, юридическому сопровождению

Что происходит, если ваши проблемы решает «Основа Капитал»
1 Бухгалтерия в порядке Ошибки в документах, несвоевременное получение или передача документов может обернуться значительными потерями для компании в виде неучтённых задолженностей, неучтённого имущества, недополученной прибыли. Несвоевременный ответ в налоговую может стать причиной блокировки счёта, или причиной доначисления штрафов. В рамках аутсорсинга учёта мы работаем над организацией документооборота, вы минимизируете все финансовые риски и получаете поддержку опытных бухгалтеров, юристов, кадровиков и финансистов.
2 Налоги сокращаются Мы применяем все легальные финансовые инструменты, чтобы облегчить налоговое бремя наших клиентов. Гарантируем снижение выплат и абсолютную налоговую безопасность. Консультанты и юристы нашего отдела оптимизации налогов обладают узкой специализацией по вопросам налогообложения и регулярно повышают свою квалификацию.
3 Меньше штат - больше пользы Вы до 50% снижаете свои издержки на содержание штатных бухгалтеров, юристов и кадровиков. Благодаря комплексному аутсорсингу от «Основа Капитал» вы получаете гарантированный результат с наименьшими затратами на социальное обеспечение и корпоративную политику в отношении собственных сотрудников с тем же функционалом.
4 Прибыль под вашим контролем Финансовые потоки вашей компании становятся прозрачнее, потому что мы пользуемся надежными инструментами учёта. Помогаем среднему бизнесу внедрять учётные системы, чтобы контролировать финансы компании максимально эффективно.
5 Нет проблем с налоговой Берём на себя все правовые переговоры с налоговыми органами. Вашим случаем занимаются специалисты со стажем работы 14 лет и более. Мы знаем, как вести успешные споры с налоговой, а также имеем положительный опыт оспаривания в Высшем арбитражном суде РФ.
6 Вы готовы к проверкам Любая внезапная проверка может обернуться штрафами и другими неприятностями, если ваши сотрудники недостаточно чётко вели документооборот. Мы наводим порядок в бухгалтерских и юридических бумагах. Ваши отчёты, акты, выписки, счета собираются и систематизируются так, чтобы у проверяющих органов не возникло никаких претензий.